Южная Корея даёт регулятору право преследовать крипто-компании напрямую

Группа южнокорейских законодателей внесла законопроект, расширяющий полномочия Financial Intelligence Unit над незарегистрированными крипто-компаниями, сообщил Cointelegraph. Депутат от People Power Party Эом Тхэ-ён и девять соавторов внесли законопроект в четверг, добавляющий новое положение в Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information, закон, регулирующий отслеживание финансовой деятельности со стороны FIU.

Положение позволит любому напрямую сообщить о подозреваемом нарушении в FIU. После этого ведомство сможет расследовать и анализировать заявление, подавать жалобы в соответствующие органы, запрашивать уголовное расследование или самостоятельно передавать информацию следователям. Законопроект пока находится на стадии внесения и должен пройти Национальное собрание, прежде чем сможет изменить действующий закон.

Законопроект нацелен на конкретный разрыв в правоприменении. При текущей системе FIU может выявить подозреваемого незарегистрированного оператора, но вынуждена полагаться на полицию и другие органы, чтобы дело действительно расследовалось. Эта передача работала плохо: полиция приостановила расследования или предварительные проверки по 23 из 25 незарегистрированных провайдеров виртуальных активов, переданных FIU с августа 2022 по август 2025 года, по данным Yonhap. Большинство вовлечённых компаний и физических лиц, по сообщениям, находились за рубежом, вне досягаемости внутреннего полицейского расследования, которое так и не продвинулось дальше начальной стадии. Настолько перекошенное соотношение говорит о том, что узкое место, скорее, не в способности FIU выявить нарушителя, а в том, что происходит с делом после того, как оно покидает ведомство и попадает на стол, где его взвешивают против всех остальных открытых расследований.

• Авторы законопроекта: Эом Тхэ-ён и 9 соавторов, People Power Party
• Дел незарегистрированных VASP, переданных FIU (с августа 2022 по август 2025): 25
• Из них дел, где полиция приостановила расследование: 23
• Крипто-провайдеров, зарегистрированных в FIU на данный момент: 28
• Подозреваемых нелегальных операторов, переданных следователям на июнь: 40

Крипто-компании, обслуживающие клиентов в Южной Корее, уже обязаны регистрироваться в FIU, и регулятор заявил в июне, что 28 провайдеров имеют действующую регистрацию, а 40 подозреваемых нелегальных операторов были переданы следственным органам. Разрыв между числом выявленных случаев и числом реально доведённых до преследования дел, это именно то, что призван закрыть законопроект, дав FIU более прямой путь к правоохранительным органам вместо передачи дела, которая раз за разом застревала, как только дело покидало руки ведомства.

Законопроект появляется на фоне более широкого ужесточения крипто-надзора в Южной Корее в этом году, включая снижение порога соблюдения Travel Rule для крипто-переводов, которое уже подвело более мелкие транзакции под те же требования отчётности, ранее применявшиеся только к крупным. Вместе эти два шага указывают в одну сторону: регуляторы запрашивают информацию о большей части рынка при более низком долларовом пороге и требуют более короткого пути между обнаружением нарушения и наступлением последствий для нарушителя. По отдельности ни одно из изменений мало что меняет для оператора, уже зарегистрированного и соблюдающего правила. Для того же, кто не зарегистрирован и рассчитывает пересидеть медленную межведомственную передачу дела, расчёт становится менее выгодным с каждым таким законопроектом.

Текст написан в информационных целях и не призывает к конкретным инвестиционным решениям.