Фейковый отдел борьбы с мошенничеством вывел $56 000 у женщины из Массачусетса

Женщина из Массачусетса потеряла $56 000 после того, как мошенники выдали себя за сотрудников её собственного банка и убедили перевести сбережения на фейковый «безопасный счёт», сообщил The Daily Hodl со ссылкой на Fall River Reporter. 43-летняя жительница Хингема рассказала полиции, что схема началась около 18:00 с неожиданного звонка от человека, представившегося сотрудником отдела по борьбе с мошенничеством её банка.

Звонивший заявил, что кто-то недавно посетил её отделение банка и попытался выдать себя за неё, чтобы провести банковский перевод. Транзакцию якобы остановили, но звонивший всё равно заявил, что её счёт скомпрометирован и деньги нужно перевести в более безопасное место. Поскольку банк на тот момент уже закрылся, мошенники сказали, что перезвонят утром.

Они перезвонили около 9 утра и провели её через визит в местное отделение и перевод средств на «новый безопасный счёт». Звонивший оставался на линии всё время, пока она находилась в банке, и она завершила перевод на $56 000, используя реквизиты счёта, которые предоставил звонивший. После перевода звонивший заверил её, что деньги в безопасности и банк проводит расследование.

• Сумма потери: $56 000
• Жертва: 43-летняя жительница Хингема, Массачусетс
• Первый звонок: около 18:00, представился отделом по борьбе с мошенничеством
• Второй звонок: около 9 утра, инструктировал перевод
• Обнаружение: она связалась с реальным отделением банка несколько часов спустя и узнала, что стала жертвой мошенничества

Схема работает потому, что использует доверие, которое жертва уже испытывает к собственному банку. Звонок, якобы от отдела по борьбе с мошенничеством, звучит как защита, а не угроза, а срочность из-за «скомпрометированного» счёта не даёт человеку остановиться и проверить информацию. Формулировка «безопасный счёт» переворачивает обычный инстинкт: перевод денег со скомпрометированного счёта кажется ответственным шагом, а не рискованным. То, что звонивший оставался на линии во время реального визита в банк, тоже имеет значение — это не даёт жертве получить второе мнение от сотрудника банка, который мог бы распознать схему.

Повторный звонок добавил финальный слой убедительности. Когда женщина перезвонила по тому же номеру, чтобы перепроверить, что её не обманули, звонивший заверил её, что средства защищены FDIC на сумму до $250 000 — реальный и точный факт, использованный, чтобы мошеннический перевод выглядел законным уже после того, как он состоялся. Несколько часов спустя она заподозрила неладное, связалась с реальным отделением своего банка и узнала, что счёт, на который она перевела деньги, не имеет к её банку никакого отношения. Полиция расследует инцидент.

Банки не звонят клиентам с просьбой перевести средства на новый «безопасный счёт» по телефону. Тому, кто получил такой звонок, стоит положить трубку и перезвонить по номеру с обратной стороны карты или с официального сайта банка, а не по номеру, который назвал звонивший. Схемы с выдачей себя за сотрудников банка используют ту же механику социальной инженерии, что встречается и в ИИ-ассистированных крипто-скамах: заимствованное доверие, искусственная срочность и изоляция жертвы от любого, кто мог бы распознать обман до того, как деньги уйдут.

Материал носит информационный характер и не является инвестиционной рекомендацией.