Новое правило США достаёт до криптоадресов, а не только до счетов

Токен, через который прошло $179,1 млрд, торгуется на $3610 в сутки там, где это видно. 5 октября FinCEN опубликовал в Федеральном реестре проект: правило FinCEN против сети A7 запретит американским финансовым организациям проводить переводы, связанные с её субагентами. Комментарии принимают до 4 ноября, номер регулирования 1506-AB77, а отдельные санкции OFAC против A7 вступили в силу 1 октября.

“служба обхода санкций и отмывания денег со связями в России, которой пользуется широкий круг незаконных участников, включая Иран и его террористические прокси”

— FinCEN, Заключение от 5 октября 2026

Фраза, которая достаёт до пользователя

Запрет сформулирован так: «Покрываемой финансовой организации запрещается участвовать в переводе средств с участием любого субагента сети A7, включая любой перевод от или к субагенту сети A7, а также от или к любому счёту либо CVC-адресу, которым управляют субагент или кто-то от его имени». CVC-адрес — это криптоадрес: банковский канал и кошелёк попадают под один и тот же запрет, а в списке может оказаться не покупатель, а его обменник. Отдельно в проекте сказано, что организациям не запрещено сообщать клиенту, что они отказались от операции из-за фигуранта списка FinCEN. То есть биржа вправе объяснить, почему остановила перевод, и об этом можно спросить.

Третий раз за четыре года

По статье 9714 до сих пор выносили две такие меры: Bitzlato 18 января 2023 года и PM2BTC 26 сентября 2024-го, через 617 дней. A7 пришла ещё через 735. Обе прошлые меры называли одну организацию, нынешняя называет сеть и список субагентов. Имя по списку покупатель сверить может, подконтрольность компании сети A7 — нет.

180 структур, $179,1 млрд, 515 дней

FinCEN насчитал больше 180 структур, прогнавших не меньше $179,1 млрд в A7A5 с февраля 2025-го по июнь 2026-го: за 515 дней это в среднем $348 млн в сутки. Субагенты вдобавок провели больше $17 млрд долларовых операций, то есть по $31 млн в день. На прошлой неделе Сенат насчитал, что 84% из 846 подсанкционных иранских кошельков работали на одном токене, так что концентрация тут обычное дело. Сам A7A5 — привязанный к рублю токен на Tron и Ethereum, выпущенный Old Vector вместе с Garantex и его преемником Grinex; в обращении $461 млн, а площадки, которые видит CoinGecko, показали за сутки $3610. Разница между $348 млн и $3610 — девяносто шесть тысяч раз. Деньги ходили между контрагентами, а не через биржевой стакан, и никакой график покупателю ничего бы не показал: ровно так же работал дубайский брокер, прогнавший $4 млрд вообще без сайта.

Что с этим делать

Спросите у обменника и у биржи, по каким спискам они проверяют и что делают с входящими переводами друг от друга. Сохраняйте номера заказов, чеки и хеши транзакций: поддержка, замораживающая перевод, просит именно их. Выгодный курс не говорит ничего о том, кто отправляет вам монеты.

Материал информационный и не является инвестиционной рекомендацией: мера пока проект, комментарии принимают до 4 ноября, и формулировки ещё могут измениться.