Сенат: 84% из 846 подсанкционных иранских кошельков работали на USDT

Центробанк Ирана накопил не меньше $507 млн в USDT, а сама Tether заморозила за этот год $550 млн связанных с Ираном токенов. Две цифры почти одного порядка, и обе верны. Доклад подкомитета Сената вышел сегодня, и главная его цифра такая: из 846 подсанкционных кошельков, связанных с Ираном, 84% гоняли деньги именно в USDT.

“Tether последовательно доказывала, что USDT не является убежищем для подсанкционных лиц, террористических организаций или преступных сетей.”

— Паоло Ардоино, Tether

Паоло Ардоино, генеральный директор Tether

Подсанкционные кошельки в этом докладе посчитаны поимённо. Что зафиксировано:

• Подкомитет по расследованиям Сената США, доклад от 28 сентября.
• Изучено 846 кошельков, связанных с Ираном и попавших под санкции США и Израиля.
• У 84% из них весь или почти весь оборот шёл в USDT — это около 711 кошельков.
• У центробанка Ирана, по подсчётам подкомитета, накопилось не меньше $507 млн в USDT.
• Tether сообщает о заморозке $550 млн связанных с Ираном USDT за этот год.

Восемьдесят четыре процента от 846 — это примерно 711 кошельков. Подкомитет описывает USDT как платёжный инструмент иранского режима и вооружённых группировок, включая «Хезболлу». Сенатор Ричард Блюменталь, ведущий член комитета от меньшинства, ещё в июне запросил у Tether документы по тем же сетям, так что доклад — финал процесса, а не неожиданность. Правоприменительную сторону мы разбирали в августе, когда Минфин США взялся за криптосектор Ирана из-за нефтяных платежей на $100 млн.

Что отвечает Tether

Ответ Tether — не отрицание транзакций, а спор о том, что даёт публичный реестр. Компания говорит о сотрудничестве с правоохранителями, показывает замороженные суммы и напоминает: доллары в блокчейне можно отследить и изъять, а доллары в теневом банке нельзя. Аргумент рабочий и при этом неполный. Заморозка приходит после факта, а подкомитет описывает то, что успело пройти до неё.

Экспортный товар и вещдок

Масштаб становится понятнее, если положить заморозку рядом с объёмом выпуска. В обращении около $184 млрд USDT, то есть $550 млн — примерно 0,3% от всего. И заморозки идут рывками, а не потоком: $344 млн в апреле и больше $130 млн в июле дают почти весь годовой итог. Значит, они следуют за конкретными действиями властей, а не за постоянным фильтром. Эмитент может заморозить то, на что ему укажут. Отменить уже отправленное он не может.

Политическое противоречие здесь интереснее самих цифр. Три дня назад мы писали, что эмитенты стейблкоинов вошли в топ-20 держателей госдолга США и что Вашингтон хочет больше долларовых стейблкоинов в мире, а не меньше: каждый токен — это спрос на казначейские бумаги. Один и тот же актив оказался одновременно экспортным товаром и вещественным доказательством. Сегодня разруливать это никто не обязан, а когда-нибудь придётся. Следующая важная цифра — не 84%, а то, снизится ли она.

Только информация, не инвестиционная рекомендация. Данные по кошелькам взяты из доклада подкомитета в изложении от 28 сентября, а цифры по заморозкам приводит сама Tether.